关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知
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关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知
中国证券监督管理委员会
关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知
中国证券监督管理委员会
机构部部函[2007]194号
各证券公司：
为巩固证券公司综合治理成果，贯彻落实我会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》（证监发[2007]69号）的工作部署，维护投资者合法权益，促进证券行业持续健康发展，现就证券公司严格依法合规经营、加强投资者教育、进一步提升服务质量和专业管理水平等有关工作通知如下：
一、加强投资者教育和风险揭示工作
投资者教育和风险揭示工作是证券行业的一项基础工作。证券公司应当按照我会的监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式和经费预算，并指定一名高管和专门部门负责检查落实情况。证券公司应当按照我会《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通知》（证监办发[2004]51号）要求，做好投资者园地的建设工作。投资者园地要重点突出证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示等内容，要设立信息公示专栏，公告本公司基本信息和获取公司财务报告的详细途径。证券公司应当通过公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行投资者教育，向投资者客观充分揭示风险。
投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。证券公司应当通过适当可行的方法了解自己的客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征。证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。
证券公司应当积极参与中国证券业协会组织的投资者教育的各项活动，密切配合证券监管部门和各自律性组织的专项现场检查和巡查，主动、及时、客观地报告本公司落实投资者教育，防范市场风险工作的情况。
二、依法合规经营，杜绝违法违规行为
（一）规范账户开立、使用和管理
证券公司应当进一步规范和健全开户流程和复核机制，审查客户姓名或名称、身份的真实性，确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰，资金账户与证券账户对应关系明确。所有新开账户均应为合格账户，均应符合客户交易结算资金第三方存管上线的要求。证券公司应当在其合法营业场所为客户办理开户，依法为客户开立的账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”，不得将客户的账户提供给他人使用。客户账户出现异常交易和可疑交易时，证券公司应当及时向证券交易所报告，并积极配合证券交易所对交易行为的实时监控。
（二）加强证券经纪业务管理
证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。证券公司应当加强证券经纪业务营销行为的规范，将营销人员纳入公司员工范畴统一管理，明确授权范围、业务职责和禁止行为。证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，所属的证券公司应当承担相应责任。
证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为：从事销售非上市股票等非法证券活动；接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易；在非证券营业场所为客户办理开户；为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券；为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为；为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。
三、进一步提升服务质量和专业管理水平
针对当前新入市投资者较多、市场交易活跃的情况，证券公司应当采取开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施，缓解开户压力，提高开户质量和效率。证券公司应当根据市场发展需求和现场交易客户情况，配设相应的服务场地、工作人员和系统设施，并加强和完善营业场所的消防和安保措施，确保营业场地有序与安全。证券公司应当加强对公司员工的培训，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，提高客户服务质量。证券公司应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作。证券公司应当健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话。证券公司应当根据市场和自身业务发展需要，增加信息系统建设的投入；严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程；完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务。
证券公司要根据各自实际，认真部署全面落实本通知的各项要求，并于2007年6月25日前向注册地证监局书面报告已采取的措施、开展的工作、存在的问题和取得的初步效果等情况。我会及派出机构将对证券公司投资者教育、客户服务等方面的工作作为日常监管关注事项，列为证券公司分类监管的评价考核指标。中国证券业协会可以根据证券公司的申请组织专家对其专业管理能力、信息系统安全与稳定、客户服务水平、投资者教育等方面进行专业评价；可以针对证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况进行专业评价；专业评价结果作为日后对证券公司监管分类的依据之一。对在投资者教育、合规经营和防范风险工作中存在问题的证券公司和证券营业部，将视情节与后果的轻重，依法采取责令公司进行内部责任追究；由自律管理组织进行纪律处分；行政监管处罚等措施；涉及刑事责任的，移交司法机关处理。
二〇〇七年五月二十三日
论民事执行中司法拘留的性质及适用条件
杨东
论文提要：
本文简单论述了司法拘留适用中司法拘留的法律条文规定及定性、司法拘留适用的两个条件，提出了笔者的一些比较浮浅的个人看法，不足之处望各位同行不吝赐教。
全文共7452字。
司法拘留是民事执行中的强制措施之一，是对被执行人及其他相关责任人的人身强制措施。由于近年来人们对执行难的关注，司法拘留也越来越受到执行员的青睐。但适用过多的司法拘留措施也开始暴露出其负面影响，以拘代执、滥逮滥抓现象常常见于报端，由此造成了司法权威的损害，一方面影响了案件的正常执行，另一方面也影响了法院的形象。因而，我们不得不对司法拘留作充分的认识，从而才可以对其达到恰如其分的应用，使司法拘留起到其应有的司法威慑力。
一、司法拘留的性质
司法拘留，是指人民法院对妨害民事诉讼情节严重的行为人予以强行关押，在一定的期限内限制其人身自由的一种强制措施。拘留的期限为15日以下。《中华人民共和国民事诉讼法》（以下简称《民事诉讼法》）规定的可以适用司法拘留的情形有多种，涉及民事执行的有两种，（1）隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产，或者已被清点并责令其保管的财产，转移已被冻结的财产的；（2）拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的。本文仅论述与民事执行有关的司法拘留问题，如无特别说明，并不包括《民事诉讼法》第一百零二条第一款规定的其它可以适用司法拘留的情形。观察对司法拘留的规定章节，我们不难发现，立法者将其规定在“对妨害民事诉讼的强制措施”一章，而并非“执行程序”一编的“执行措施”章节。也就是说，立法的本意是将民事执行中的司法拘留定性为一种强制措施，一种对民事诉讼程序正常进行的保障措施，一种具有惩罚性的对人体的限制措施。浏览一下“执行措施”一章，笔者找到的执行措施有很多，包括（1）查询、冻结、划拨被执行人在金融系统的存款，（2）扣留、提取被执行人在案外人处的收入，（3）查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人的财产，（4）搜查被执行人的人身及其住所或者其财产隐匿地，（5）传唤被执行人交付财物或票证，或强制其交付财物或票证，（6）强制迁出房屋或者退出土地，（7）通知有关单位协助办理财产权证照转移手续，（8）对被执行人应当完成的行为强制执行或委托有关单位完成，并责令被执行人承担费用，（9）责令被执行人加倍承担延期履行金钱给付义务的债务利息或延期履行其它义务的迟延履行金。笔者之所以不厌其烦得详细列举《民事诉讼法》在“执行措施”一章所规定的所有执行措施，无非是想在此说明，司法拘留并非一种执行措施，执行措施并不包括对“人身”的执行。当然，司法搜查有对人身的搜查，但该搜查只是为了查明被执行人是否在身上藏匿有可供执行的财产，对人身的搜查只能是短暂的，并不可以借此限制人身自由。关于生效法律文书确认由被执行人必需完成的特定行为，法律只是规定人民法院可以强制执行或委托有关单位或个人代为完成。该规定的意图应当是指人民法院便于直接完成的行为则可以以法院的角色排除妨碍强制完成该行为，若行为性质不适宜由法院来强制完成的话，法院可以委托适宜完成该行为的单位或个人代为完成。也就是说，法律并没有在此赋予法院一种强制被执行人完成特定行为的强制执行措施。如果此时对被执行人拒不完成特定行为的妨碍民事执行行为采取司法拘留措施的话，正说明司法拘留是对拒不履行法院生效判决、裁定行为的保障措施，一种为保障民事执行工作正常进行的强制措施。《最高人民法院关于适用
白山市行政执法证件管理办法
吉林省白山市人民政府
白山政令[2006]6号
《白山市行政执法证件管理办法》已经2006年12月13日市政府第18次常务会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。
代市长
二○○六年十二月二十二日
白山市行政执法证件管理办法
第一条 为加强对我市行政执法证件的统一管理，规范行政执法行为，保障和监督行政执法机关及行政执法人员依法行使职权，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《吉林省行政执法条例》和《吉林省行政执法证件管理办法》的规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称行政执法证件，是指经吉林省人民政府授权，由省人民政府法制办公室统一印制的《吉林省人民政府行政执法证》（以下简称行政执法证）。
行政执法证是行政执法人员依据法律、法规和行政规章赋予的权力，在实施具体行政行为时的资格证明。
第三条 本办法适用于我市行政区域内的行政执法证件的管理。
法律、法规有特别规定，领取和使用由国务院所属部门统一印制的行政执法证件的，可不再申领行政执法证。但应当将证件样式以及本单位持证人员名单、证件编号报送本级政府法制部门备案。
第四条 市政府法制办公室负责全市行政执法证件的核发、管理和监督。
各县（市）区政府法制部门负责本行政区域内行政执法证件的管理和监督。
各级行政执法部门的法制工作机构负责本部门行政执法证件的管理和监督。
第五条 申领行政执法证的人员应当具备下列条件：
（一）坚持四项基本原则，忠于职守，遵纪守法；
（二）所在单位具有行政执法主体资格；
（三）直接从事行政执法的在编公职人员；
（四）熟悉和掌握与履行执法职责相关的法律、法规和规章及专业知识；
（五）经过行政执法资格培训并考试合格；
（六）年度考核称职以上。
第六条 建立和实行行政执法人员资格制度。
行政执法人员资格的取得依照《白山市行政执法人员资格管理制度实施方案》执行。
行政执法人员须在取得行政执法资格后，方可申领行政执法证。
行政执法人员的资格考试，由市政府法制办公室统一组织实施，也可以授权县级政府法制部门组织实施。
第七条 申办行政执法证的人员，由所在单位法制机构按照有关规定进行资格审查，填写行政执法证审批表，并提供部门执法依据、年度考核情况说明、行政执法人员名册，报市政府法制办公室统一办理。
第八条 行政执法证件按照下列程序核发：
（一）市本级行政执法部门执法人员的行政执法证，由市政府法制办公室核发；
（二）县（市）区政府所属行政执法部门执法人员的行政执法证，由县（市）区政府法制部门初审后，报市政府法制办公室核发。
第九条 行政执法人员执法时，必须遵循执法程序，出示行政执法证。
第十条 行政执法证件应妥善保管，不得涂改、转借或越权使用。
遗失行政执法证件的，应当及时向市、县（市）区政府法制部门报告，市、县（市）区政府法制部门不定期地在当地主要报刊上发布遗失证件作废公告，公告费用由证件遗失人承担。
行政执法证件损坏的，持损坏证件到市、县（市）区政府法制部门申请重新核发。
第十一条 持行政执法证件的人员调离本单位或行政执法岗位时，其所在单位应将证件收回，并报发证机关注销。
第十二条 行政执法证件实行年审制度。持证人所在单位应于每年第一季度将证件报送本级政府法制部门，由发证机关统一审核，逾期未审核或审验不合格的证件，视为无效证件。
第十三条 有下列情形之一的，应当暂扣或吊销行政执法证。吊销行政执法证件的，由发证机关决定。
（一）在行政执法过程中，违反行政执法规范，拒不出示证件的；
（二）超越职权范围从事执法活动的；
（三）非公务活动使用证件造成不良后果的；
（四）有行政执法监督职责的专职监督人员当场发现违法或不当执法行为的；
（五）涂改或转借他人使用的；
（六）逾期未审验的；
（七）有其他违法或不当使用证件行为的。
第十四条 被吊销行政执法证的人员，两年内不得申领行政执法证。
第十五条 暂扣行政执法证的期限为30日，在扣证期间，被扣证人不得从事行政执法工作。
扣证期间，扣证机关应做出申报吊销证件或解除暂扣证件的决定。
第十六条 行政执法人员有违反本办法规定的，行政管理相对人可以向行政执法机关或本级政府法制部门举报，行政执法机关或政府法制部门应当及时查处。
第十七条 本办法由白山市人民政府法制办公室负责解释。
第十八条 本办法自2007年1月1日起施行。
