您的位置: 首页 » 法律资料网 » 法律法规 »

中国人民银行


关于印发《关于对金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定》的通知

银发[1998]221号

中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳特区分行；国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行；中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国人民保险（集团）公司、交通银行；中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、中国投资银行、中国民生银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行、海南发展银行：

　　为了维护金融秩序，严肃金融纪律，惩处、制止严重违法违规经营行为，根据国家有关法律法规，中国人民银行制定了《关于对金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定》，现印发你们，请认真执行。

中国人民银行　　

一九九八年五月二十九日　





关于对金融机构违法违规经营责任人的行政处分规定


第一条 为维护金融秩序，严肃金融纪律，惩处、制止严重违法违规经营行为，根据有关法律法规，制定本规定。
第二条 本规定适用于各金融机构工作人员。
第三条 金融机构在法定的会计帐册以外另立会计帐册从事帐外经营，对有关人员给予以下行政处分：
（一）金融机构主要负责人及起主要作用的领导成员、业务部门负责人参与决策，授意、指使或组织实施的，给予行政开除处分。
（二）业务经办人员对帐外经营行为不抵制、不报告的，给予行政记大过以上处分。
第四条 金融机构违反利率政策和管理规定，擅自提高、降低或变相提高、降低利率吸收存款和发放贷款；保险公司擅自或变相降低费率、提高手续费标准，对有关人员给予以下行政处分：
（一）金融机构领导成员参与决策，授意、指使或组织实施的，对主要负责人及起主要作用的领导成员给予行政撤职以上处分，对其他领导成员给予行政记大过以上处分；明知违法违规情况，但不予制止、不报告的，给予行政记大过以上处分。
（二）金融机构业务部门负责人参与决策、组织实施的，给予行政撤职处分。
（三）业务经办人员对违法违规行为不抵制、不报告的，给予行政警告直至记大过处分。
（四）金融机构设立存款单项奖、将存款单独作为考核指标与职工个人工资、奖励及其它个人利益直接挂钩，对机构主要负责人给予行政记大过以上处分。
第五条 金融机构未经中国人民银行批准，擅自设立分支机构，人民银行分、支行越权批准设立金融机构，对参与决策的机构负责人和分管领导一律给予行政撤职以上处分，对主管部门负责人给予行政记大过以上处分。
第六条 金融机构对明知没有真实商品交易的商业汇票进行违章承兑、贴现或者保证的，对有关人员给予以下行政处分：
（一）金融机构主要领导成员参与决定，授意、指使办理的，给予行政撤职以上处分；明知违法违规情况，但不予制止的，给予行政记大过以上处分。
（二）金融机构业务部门负责人和业务经办人员违规办理的，给予行政撤职以上处分；对违规行为不抵制、不报告的，给予行政记大过以上处分。
第七条 金融机构违反规定开立明知无贸易背景的信用证或违反规定出具保函、票据、存单、资信证明的，对有关人员给予以下行政处分：
（一）金融机构主要领导成员参与决定，授意、指使办理的，给予行政撤职以上处分；明知违法违规情况，但不予制止的，给予行政记大过以上处分。
（二）金融机构业务部门负责人和业务经办人员违规办理的，给予行政撤职以上处分；对违规行为不抵制、不报告的，给予行政记大过以上处分。
第八条 金融机构违反分业经营管理规定、办理必须经过中国人民银行审批而未经批准的金融业务，对金融机构负责人给予行政记大过以上处分，对分管领导和业务部门负责人分别给予行政警告以上处分。
第九条 商业银行、保险公司、城乡信用社等金融机构，以直接或间接方式使资金进入股票、期货市场，对有关人员给予以下行政处分：
（一）对其参与决定的主要负责人及起主要作用的领导成员给予行政撤职以上处分；业务部门负责人和业务经办人员对违规经营行为不抵制、不报告的，给予行政降级以上处分。
（二）商业银行利用结算渠道故意向证券经营机构垫款、透支的，对银行主要负责人及起主要作用的领导成员给予行政撤职以上处分；业务部门负责人和业务经办人员对违规经营行为不抵制、不报告的，给予行政记大过以上处分。
（三）商业银行、城乡信用社等金融机构对企业贷款放松管理、失察，造成企业套取贷款买卖股票、期货的，对其主要负责人给予行政警告直至记大过处分。
第十条 金融机构违反现金管理规定办理支付，允许单位和个人超限额提取现金，支持单位和个人利用信用卡、银行卡超限额透支套取现金的，对有关人员给予以下行政处分：
（一）金融机构负责人授意、指使实施的，给予行政记大过以上处分；明知违规情况，但不予制止的，给予行政记过以上处分。
（二）金融机构业务部门负责人和业务经办人员本身违规的，给予行政记大过以上处分；对违规行为不抵制、不报告的，给予行政警告或记过处分。
第十一条 金融机构明知是单位公款仍以个人名义开立储蓄帐户办理存款的，对有关人员给予以下行政处分：
（一）金融机构负责人授意、指使办理的，给予行政记大过以上处分；明知违规情况，但不予制止的，给予行政记过以上处分。
（二）金融机构业务部门负责人和业务经办人员违规办理的，给予行政记大过以上处分；对违规行为不抵制、不报告的，给予行政警告直至记大过处分。
第十二条 金融机构对其所属分支机构由于监督管理不力而出现上列违法违规经营行为，人民银行有关机构对辖区内金融机构监管失职而出现上列违法违规行为，分别情节轻重，对其负责人给予行政警告以上处分。
第十三条 金融机构违法违规经营，造成资金损失，后果严重，影响恶劣的，对主要负责人、分管领导和业务部门负责人要从重处分；造成资金巨大损失，影响特别恶劣的要依照中国人民银行《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》（银发〔1995〕261号）的要求，追究其上级机构有关领导的责任。
第十四条 金融机构及其工作人员违法经营触犯刑律的，移送司法机关处理；违反中国人民银行监管法规，需要给予行政处罚的，按有关规定处理。
第十五条 本规定由中国人民银行负责解释。
第十六条 各金融机构可依据本规定制定具体实施办法。
第十七条 本规定自公布之日起施行。


司法部


关于在服刑人员中开展普法教育年活动的实施方案

司办通〔2004〕第51号



各省、自治区、直辖市司法厅（局），新疆生产建设兵团监狱管理局：

根据《司法部关于在服刑人员中开展普法教育年活动的通知》（以下简称《通知》）和2月9日普法教育年活动领导小组工作会议精神，为全面落实“四五”普法要求，保证普法教育年活动健康有序发展，达到预期目的，特制定此方案。

一、活动安排

整个活动共分为四个阶段。

（一）准备阶段（2004年3月份）

1．办好普法教育骨干培训班。根据《通知》精神，司法部将于3月18日举行普法教育年活动启动暨培训班开班仪式，并对普法教育年活动的骨干进行集中培训。培训班开班仪式上中央综治办、司法部领导将作讲话，并邀请专家学者就《服刑人员普法教育读本》（以下简称《读本》）的结构、重点内容等进行讲解。

2．各地要做好骨干培训工作。各省(区、市)监狱管理局要根据各地的实际组织好本地的普法教育骨干培训班。部监狱局将对各省培训情况进行检查和指导。新疆等地监狱管理局还要组织好少数民族罪犯的普法教育活动，做好《读本》的翻译、骨干培训等工作。

3．要做好《读本》的征订工作。通读、阅研、领悟《读本》，是普法教育年活动的重要组成部分，应当贯穿普法教育年整个活动。监狱领导、教育处（科）工作人员、基层管教干警应当每人有1本《读本》。要求做到每个服刑人员小组至少应当拥有2本《读本》，有条件的省份、单位要尽可能地多订购一些书。

（二）宣传动员阶段（2004年4月份）

各地要广泛地宣传动员，明确此次活动的目的，通过《新生报》、监狱小报、黑板报等多种形式广泛在服刑人员中宣传进行普法教育的意义，使广大服刑人员明确学习的目的，自觉参加普法教育年活动。

（三）学习提高阶段（2004年5—12月份）

1．认真扎实开展学习活动。各省要以《读本》为主要教材，通过课堂学习、案例演示、考试考核等方式，结合监狱教育改造工作实际，对服刑人员进行普法教育，同时组织服刑人员利用工课余时间开展读书活动。

2．开展普法教育知识竞赛活动。各省（区、市）监狱管理局要在监狱服刑人员完成课堂教育、读书活动的基础上，认真组织本省（区、市）各监狱参加由司法部通过法制日报社举办的有奖答题竞赛活动，评出本省（区、市）的知识竞赛先进个人以及优秀组织单位，由省（区、市）监狱局进行表彰，评选结果报司法部监狱管理局备案。

3．开展有奖征文活动。各省（区、市）要组织专门力量对服刑人员撰写征文进行指导，可以组织省（区、市）内的服刑人员进行交流活动，以提高服刑人员的写作水平。征文直接寄法制日报《大墙内外》栏目，普法教育年活动领导小组将组织专门人员对征文进行评比，优秀征文在法制日报刊登。活动结束后将按照《通知》精神评出获奖征文，并将优秀征文汇集出版。

4．进行抽查考试。司法部监狱管理局将组织力量赴各地巡视检查，并根据统一命题进行抽查考试，了解掌握服刑人员普法教育学习开展情况。

5．各监狱在组织活动安排中要开展丰富多彩的活动，可以邀请社会上的专家学者来监狱讲课，提高服刑人员的法律意识。

（四）总结阶段（2005年1—2月份）

司法部将对普法教育年活动进行全面总结，按照各省（区、市）普法教育年活动的整体开展情况、知识竞赛的组织情况、有奖征文的组织情况以及征文的水平、抽查考试等综合情况评选出组织工作先进单位，对获奖单位通报表彰。

二、具体要求

（一）要坚持正面教育，搞好“四个结合”。教育活动要坚持以读书活动为主线，以《读本》为蓝本，搞好正面教育。要根据服刑人员的特点，采取大课教育、分监区教育等不同教学方式开展教学。学习过程中一般不开展讨论活动。要将罪犯的教育与提高监狱人民警察素质相结合，将罪犯学习法律读本与开展狱内其他教育相结合，将罪犯在学习法律知识中提出的问题与开展狱内法律咨询活动相结合，将罪犯中存在的实际法律问题与开展狱内法律援助相结合，保证活动健康有序的发展。

（二）教育活动要体现“三贴近”的精神。普法教育年活动要做到贴近改造罪犯实际，贴近罪犯服刑生活实际，贴近社会对罪犯改造的要求，通过普法教育年活动真正使罪犯的法律意识得到提高。

（三）以点带面，推动全盘。在教育年活动中，各级领导和广大监狱人民警察要在教书育人上下功夫，努力探索教育改造罪犯的新方法和新途径，调动罪犯学习的积极性和主动性，提高教育改造水平。要通过普法教育年活动探索教育改造工作上台阶、上水平的新路子，探索适合新形势下教育改造工作的新模式。

（四）要做好宣传报道工作。各省（区、市）要充分利用电视、报纸等媒体资源对本地的普法教育开展情况进行报道。司法部办公厅将结合各地开展普法教育年活动中涌现出来的感人事迹，利用人民日报、光明日报、中央电视台、法制日报、中国青年报、中国普法网等媒体做好整个活动的宣传报道工作。

（五）要做好总结交流工作。各省（区、市）对好的经验和做法要及时总结推广，部监狱局将通过简报转发各地经验做法，通过对普法教育年工作的总结评比，推动整个监狱工作的发展。

三、组织领导

司法部成立以范方平副部长为组长的服刑人员普法教育年活动领导小组，并建立相应的组织机构，落实人员和经费，以确保活动健康发展。

各省（区、市）监狱管理局要成立普法教育年活动领导小组，一把手担任领导小组组长，分管领导任副组长，领导小组办公室设在教育改造处。各监狱要成立相应的组织机构，建立自上而下的组织网络体系。省（区、市）监狱局与各监狱、监狱与监区（科室）要签订目标责任书，确保普法教育年活动的责任能够得到层层落实。



二〇〇四年三月十三日